核心提示： 信用卡的透支、取現(xiàn)功能方便了很多人消費(fèi)或臨時(shí)應(yīng)急，卻也被一些不法分子盯上用于牟取非法利益的途徑。由于現(xiàn)在銀行對(duì)申辦信用卡的人群限制較嚴(yán)格，尤其是對(duì)其收入有著一定要求，于是，有犯罪分子就想到開(kāi)一家“皮包公司”，私刻一個(gè)公司印章，專(zhuān)門(mén)用于開(kāi)具“收入證明”，以此來(lái)通過(guò)銀行審核。
新藍(lán)網(wǎng)10月8日訊 信用卡的透支、取現(xiàn)功能方便了很多人消費(fèi)或臨時(shí)應(yīng)急，卻也被一些不法分子盯上用于牟取非法利益的途徑。由于現(xiàn)在銀行對(duì)申辦信用卡的人群限制較嚴(yán)格，尤其是對(duì)其收入有著一定要求，于是，有犯罪分子就想到開(kāi)一家“皮包公司”，私刻一個(gè)公司印章，專(zhuān)門(mén)用于開(kāi)具“收入證明”，以此來(lái)通過(guò)銀行審核。
開(kāi)空殼之公司，只是為申辦信用卡
被告人胡某是寧波人，今年46歲，她平日喜歡小賭，卻總是輸多贏少，導(dǎo)致手頭拮據(jù)。2007年9月，背了一屁股賭債的胡某和她的姐妹柯某，以及另外兩個(gè)朋友小志和小謝，謀劃著利用辦理的信用卡向銀行“借錢(qián)”。只要手頭有卡，就可以在商場(chǎng)消費(fèi)，也可以通過(guò)套現(xiàn)來(lái)提取現(xiàn)金，可謂是“一本萬(wàn)利”。
但是每張信用卡都有個(gè)信用額度，套現(xiàn)不了多少錢(qián)，因此多辦一些卡才是關(guān)鍵。而銀行為了降低發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)，一般對(duì)申請(qǐng)信用卡的用戶(hù)有著工作和收入上的限制。沒(méi)有穩(wěn)定的工作和收入，信用卡就很難申請(qǐng)下來(lái)，就算申請(qǐng)下來(lái)信用額度也少得可憐。
胡某等四人商議，不如成立一家“公司”，這樣就能輕易騙過(guò)銀行。于是，他們?cè)趯幉ㄊ泻Ｊ飬^(qū)段塘附近租了一個(gè)房子，該地址也成為“公司地址”，私刻了一個(gè)“寧波天泰進(jìn)出口有限公司”的公章，看上去倒也有模有樣。
出虛假之證明，有專(zhuān)人接電話(huà)圓謊
他們分工明確：胡某和柯某負(fù)責(zé)填寫(xiě)申請(qǐng)表、開(kāi)具收入證明、接聽(tīng)電話(huà)，小志和小謝則開(kāi)車(chē)奔赴各個(gè)銀行遞交材料。
為了避免銀行查到自己頭上，他們并不用自己的名義向銀行申請(qǐng)信用卡，而是在“黑市”專(zhuān)門(mén)找小偷“買(mǎi)”他人的身份證。他們以這些人的名義填寫(xiě)好信用卡申請(qǐng)表，并出具幾張說(shuō)明這些人在天泰公司工作，年收入有8至10萬(wàn)元不等的證明，再蓋上章天泰公司的大紅印章。當(dāng)銀行工作人員致電“天泰公司”核實(shí)員工信息時(shí)，胡某和柯某正坐在電話(huà)機(jī)旁守著呢，自然對(duì)得上號(hào)，銀行果真被蒙混過(guò)去。
于是他們向?qū)幉ǘ嗉毅y行分別提交了上述偽造資料申領(lǐng)信用卡，成功辦下來(lái)的卡則有胡某和柯某去套現(xiàn)及透支消費(fèi)，得到的好處則四人按一定比例瓜分。就這樣短短一個(gè)月，四人利用幾張他人的身份證申領(lǐng)來(lái)的信用卡套現(xiàn)及透支消費(fèi)近4.4萬(wàn)元。
行詐騙之勾當(dāng)，終究難逃鋃鐺入獄
2008年1月，柯某、小志和小謝被警方抓獲，胡某則在逃。經(jīng)查明，柯某和小志除了與胡某合開(kāi)“公司”辦理信用卡外，還與別人有著類(lèi)似的犯罪行為，兩人的涉案金額高達(dá)27萬(wàn)余元，最終兩人分別被判處有期徒刑十一年、罰金十萬(wàn)元和有期徒刑十年，罰金八萬(wàn)元。小謝則因參與犯罪程度較輕，被判處有期徒刑兩年，緩刑兩年，并處罰金兩萬(wàn)。
2011年11月，在逃的胡某迫于壓力，向警方投案自首。近日，海曙法院以信用卡詐騙罪判處其有期徒刑兩年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。（來(lái)源： 新藍(lán)網(wǎng)·浙江網(wǎng)絡(luò)廣播電視臺(tái),記者 林安琪 通訊員 李義山 陳靜） |
